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武汉市公安局开展防范电信诈骗、网络诈骗违法犯罪宣传活动

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发表于 2016-10-13 11:18:54 | 显示全部楼层 |阅读模式
       为进一步增强群众防范电信、网络诈骗意识,降低诈骗的发案率,挤压诈骗犯罪空间,保护辖区群众财产安全,近期,武汉市公安局开展“警民同心、捂紧钱袋、防止被骗”防范电信诈骗,网上诈骗宣传活动,提醒广大市民注意防骗、保护好自身财产安全。网络诈骗的主要手法有:网络购物、盗用QQ号、网络中奖、无抵押贷款、网络荐股等。

       活动中,民警深入辖区居民区、行政村、企业、车站、金融网点等人口密集场所,通过入户座谈、广场宣传、张贴海报、发放宣传资料等形式,向群众通报近期发生的各类诈骗案件,介绍犯罪分子的惯用手法、作案方式以及识别、防范的技巧,特别针对目前常见的“代办信用卡”、“QQ冒充熟人”、“法院传票”、“网络购物退款”、“虚假中奖”、“积分兑换”等诈骗方式进行了详细讲解。告诫大家提高警惕,不轻信来历不明的电话、短信,不轻易透露自己及家人的身份、存款、银行卡等信息,一旦上当受骗,第一时间联系派出所民警或拨打“110”报警。

武汉反电信诈骗中心公布24小时咨询、举报电话027-82221111
目前,武汉市反电信网络诈骗中心已开通专门的咨询举报热线,24小时有工作人员值守,号码为027-82221111和027-82223333,群众日常生活中发现或者接到可疑电话、短信、网址、链接、二维码等信息,可随时拨打咨询举报热线进行询问和举报。

一旦110报警服务台有涉及电信诈骗的案件接入,就会实时转到反电信网络诈骗中心,民警会立即联系银行进行冻结……

武汉反电信网络诈骗中心负责人介绍,110指挥调度中心接到电信网络诈骗报警后,警情将同步推送至反电信网络诈骗中心,中心工作人员立即对警情进行综合研判,对于转账时间不长、还有挽回可能的警情,快速转入警银联动室,值班民警联合银行工作人员随即启动快速冻结机制,对涉案资金进行冻结止付。与此同时,侦查大队介入案件侦办,通讯公司对相关号码进行封堵。


  网络购物

  冒充销售低价物品的购物网站,将低价商品放在购物网站出售,并在出售商品旁设置各大银行等金融机构的链接图标,当事人点击该图标时就进入了假冒的银行网页,而犯罪分子借机盗取当事人的网银账号和密码,然后将卡内现金盗走。

  警方提示:网上购物要到正规的网站,采用支付宝、货到付款等方式付款。付款前,要对网站的真实性、可靠性进行分析辨别,只有QQ、电子邮箱、手机号码、没有固定电话和地址的网站,不要轻易与其交易。

  网络购机票、火车票、船票

  设立虚假购票网站,以低价票为诱饵,收取网民购票款的方式来骗取钱财。

  警方提示:仔细辨别网站真伪,最好到相关指定的网站或有资质、有代理资格的售票窗口购票。

  盗用QQ号

  盗用他人QQ号,冒充事主亲戚朋友,以急需资金或帮助充值等方式诈骗钱财。

  警方提示:网上系统要经常升级、维护、杀毒,不要将本人证件号码、账号、银行卡、密码等重要信息通过邮箱、QQ等进行网上传递,并尽量避免在网吧等公共场所使用网上电子商务服务。

  网络中奖

  犯罪分子利用传播软件随意向互联网QQ用户、邮箱用户、网络游戏用户、淘宝用户等发布中奖提示信息,当事主按照指定的“电话”或“网页”进行咨询查证时,以中奖缴税等各种理由让事主汇款。

  警方提示:当您登陆QQ或打开邮箱时是否会收到一些来历不明的中奖提示,不管内容有多么逼真诱人,请您千万不要相信,更不要按照所谓的咨询电话或网页进行查证,最好的方法就是不去理睬他。

  无抵押贷款

  通过网站广泛散布信息称能够提供免担保贷款或冒充可以提供借贷的机构。如果当事人与之联系便会告知贷款必须先支付保证金或者部分利息。

  警方提示:办理贷款业务请到银行或者有资质的机构办理。

  网络荐股

  使用虚假网站声称有股市内幕消息,可以推荐牛股骗取佣金、年费、服务费等。

  警方提示:凡以入会、提成为名义让股民交钱后,为股民提供优质股票信息的公司和网站均属非法。

  另外建议市民朋友牢记网络诈骗防范口诀,保障自身财产安全。网络诈骗防范口诀如下:

  畅游网络要小心,诈骗手段在翻新

  真假网店难分辨,购物不慎就被骗

  以次充好货难验,拿钱就跑最常见

  投资理财和股票,多是骗子设的套

  所谓内幕和信息,全是人家使的计

  网络中奖真够狠,奖品多事笔记本

  领奖先要手续费,买个教训真是贵

  防范网络的骗术,不贪便宜要记住

  一旦真假难分辨,110咨询最放心



电信诈骗手段大揭秘 民警教您防骗宝典

18种常见的电信诈骗犯罪手段

1、冒充司法机关工作人员诈骗。

案例:嫌疑人冒充司法机关工作人员拨打事主家中电话,声称其家中电话欠费或是事主的身份资料与嫌疑犯有牵连,将事主电话转接给所谓的公安局或是其他司法机关,让事主核实,然后嫌疑人假冒公安人员谎称事主个人信息泄露,银行帐号已被人利用进行犯罪(如贩毒、洗黑钱、涉嫌诈骗等),要求事主及时进行账户保护、清查,并将电话转给银行客服中心,假冒的银行工作人员要求事主将存款转到其事先准备好的银行卡的账号上,并让事主到ATM机上按其指令进行操作或直接转账,实施诈骗。

2、以“车祸、摔伤住院”、“将人打伤、打死”需要赔偿为名的诈骗。

案例:嫌疑人在预先了解事主及其亲朋子女资料的情况下,利用事主亲朋子女上课、上班或手机关机期间,冒充医务人员或学校辅导员或朋友,通过打电话给事主家人或朋友,谎称其亲朋子女“出车祸”或“上体育课摔伤”住院,或在外将人打伤甚至打死,急需医疗费或者需要钱赔偿给死者家属,从而免受处罚等。从而达到骗钱的目的。

3、捡钱、捡贵重物品已邮寄回家,需要分红给同行的人诈骗。

案例:利用事主家中在外务工或是出差的时候,冒充事主亲朋子女短信或电话给事主说捡到几万元现金已经邮寄回家,但是同行的人要求分一部分钱,自己身上又没那么多钱,为了获得更大的便宜,让事主先给其打款,把要求分红的同行人安抚好,以免事情败露。事主往往有贪图便宜的思想,从而去银行汇钱。

4、事先录制QQ视频,诈骗QQ好友钱款。

案例:嫌疑人事先通过盗号软件和强制视频软件盗取QQ号码使用人的密码,并录制对方的视频影像,随后登录盗取的QQ号码与其好友聊天,并将所录制的QQ号码使用人视频播放给其好友观看,以骗其信任,最后以急需用钱为名向其好友借钱,从而诈骗钱款。

5、虚构“购车/房退税”诱导事主到ATM进行转账操作的诈骗。

案例:嫌疑人事先通过其他手段获取购车/房人详细资料,以国税局或财政局工作人员名义用电话或短信方式联系事主,谎称根据国家最新出台的政策,事主可享受购车/房退税,并留下所谓“服务电话”或“领导电话”以骗取事主信任,一旦事主与上述电话联系,即以交纳手续费、保证金等名义,诱导其到ATM机进行假退税真转账的操作。

6、虚构股票个股走势的诈骗。

案例:嫌疑人以某某证券公司(多以XX(如上海等)某某证券公司)的名义,通过互联网、电话、短信的方式散发虚构的个股内幕消息和个股走势,实行会员制,按照会员等级收取一定费用。若指定的个股走势碰巧吻合,则再以索要咨询费并许诺将继续提供个股内幕消息或走势的方式实施诈骗。

7、冒充熟人诈骗。

案例:嫌疑人通过拨打事主电话或发送短信等手段冒充其外地熟人朋友或单位熟人(首次拨打,往往是以“你猜我是谁”“还记得我么”等语言“套磁”骗取事主信任),谎称出差办事,以出车祸、嫖娼或赌博被抓、家人住院等理由,要求事主通过银行汇款达到骗取钱财的目的。

8、网络购物诈骗。

案例:嫌疑人在互联网上发布虚假廉价商品信息,事主与其联系后,则要求先垫付“预付金”、 “手续费”、 “托运费”等,并通过银行转账骗得钱财。

9、虚假中奖信息诈骗。

案例:嫌疑人利用事主投机致富的侥幸心理,借助网络、短信、电话、刮刮卡、信件等媒介为平台发送虚假中奖信息,继而以收取手续费、保证金、邮资、税费为由,骗取钱财。

10、虚构绑架事实诈骗。

案例:嫌疑人给事主打电话,谎称事主孩子等亲属被其绑架,并模拟孩子、亲人的哭声、叫喊声,从而骗取事主钱财。

11、假冒汇款或催还借款名义进行诈骗。

案例:嫌疑人先发送诸如“你好!请把钱汇到xx银行(或其他银行);账号:XXXXXXX,谢谢!”之类的短信,事主误以为是商业伙伴或债权人的短信,即按要求把款项汇到某指定账户。再去核实时,就后悔莫及了。此种诈骗的嫌疑人往往是误打误撞,恰巧事主正准备办理汇款事项,因粗心大意不及多想,结果把钱款“汇”错了对象。

12、发送虚假招聘广告诈骗。

案例:嫌疑人以招聘业务员为名,发布虚假广告信息,事主一旦与其联系,便以收取“介绍费”、“培训费”、“服装费”为由实施诈骗。

13、发送预测彩票信息诈骗。

案例:嫌疑人通过互联网散发虚构的预测彩票(壹佰网络带宽赞助、福利彩票、体育彩票等)信息,实行会员制,通过注册会员,预测中奖号码,收取会员费、保证金、税金等实施诈骗。

14、发布敲诈勒索的信息实施诈骗。

案例:嫌疑人向手机用户发布“不想有血光之灾……”、 “如不将钱汇到xxxx帐户,就卸掉你的大腿”等内容信息,事主因害怕产生后果,往往主动向指定帐户汇钱。

15、发布出售特价飞机票或者火车票的信息实施诈骗。

案例:犯罪嫌疑人在网络上发布该类信息后,一旦事主与其联系后,便以需要订金等形式要求被害人汇款,从而实施诈骗。

16、虚假贷款信息诈骗。

案例:嫌疑人针对需要小额贷款的群体,通过互联网、电话、短信等方式发送虚假贷款信息,一旦有事主与其联系,则以收取贷款人保证金、利息等名义,骗取事主钱财。

17、“低价购名车”诈骗。

案例:此类诈骗犯罪中,不法分子主要利用事主贪图便宜的心理,向事主发送低价出售二手名车等虚假信息,短信内容一般为:“本集团有九成新套牌走私名车(而出售价格只是市场价的零头)出售”。待被害人拨打联系电话想要购买时,不法分子提出必须交定金、托运费等费用才能进一步办理,要求其向提供的账户汇款,从而达到诈骗的目的。

18、发送招嫖等不法信息诈骗。

案例:嫌疑人通过拨打电话(往往是女性,从而降低事主的心理戒备)或是发送短信大致内容为:“本公司长期在***地为广大男同胞提供优质美女、处女特别服务,包您满意,不满意不收钱”。在事主答应和其进行交易后,嫌疑人会要求事主事先汇去一部分钱作为风险金,在交易完毕之后如果安全就只按照事先约定好的价格收取费用,风险金会退给事主,要是事主不守规矩他们会采取报复。一旦事主给其打钱后,往往还会继续以各种理由要求事主继续打钱,直到事主发觉事情不对不再给其打钱时才收手。而此类诈骗的事主碍于法律和道德,往往不会来公安机关报案,从而会使犯罪分子更加肆无忌惮地诈骗他人钱财。


群众在接到该类诈骗犯罪的电话、短信或者网络信息后,应当做到如下防范:

一、公、检、法机关作为执法部门是绝对不会使用电话方式对所谓的涉嫌犯罪、“电话欠费”等问题进行处理的。因此,绝对不要相信此类骗术,防止上当。

二、如果您接到陌生人电话,一定要先确认对方身份,不要主动猜测对方是谁,在没有确实弄清对方是谁的情况下,更不要盲目答应对方的要求。

三、有些犯罪嫌疑人能通过非法途径获取事主孩子或亲友的电话、姓名等信息,因此,在电话中有时能明确说出事主孩子电话或姓名,以强化事主对此事的相信程度,使事主在恐慌失措中上当受骗。当您接到此类电话时,不要慌张,要通过拔打孩子的电话或与其同学、朋友、学校联系等其它方式,证实情况。

四、凡以入会、提成为名义让股民交钱后为股民提供优质股票信息的、公司和网站均属非法。请不要相信虚假公司或机构及网站上标榜的优厚回报的虚假宣传,防上犯罪分子用“钓鱼”的方式行骗。

五、请您坚信无端的中奖信都是诈骗分子设置的骗局。

六、任何陌生人通过电话、短信要求您对自己的存款进行银行转账、汇款的,或者声称为您提供安全账户为您的存款进行保护的,请一概不要相信,防止受骗。

七、近来电信诈骗犯罪嫌疑人利用特殊计算机软件能模拟各类电话号码,在事主电话上能显示事主家人手机以及政府有关职能部门的电话号码,使接电话事主误以真。对此,请您遇到陌生人打来电话时,一定要冷静、沉稳、思考,特别是涉及钱款转账时,要立即停止,把好最后一道防范关口。

八、对老年人的银行卡进行转账限制,比如每天只能转账10000元、20000元或50000元等等。

如果群众不幸被电信诈骗后,自己如何及时避免经济损失?

1、在诈骗案件发生后,到公安机关报案时,应在简单说明案情后,要求警方暂缓办理接报案件手续(接报案件手续至少要2-3小时),而是在警方陪同下快速至银行办理冻结被害人自己银行卡的手续,阻止犯罪嫌疑人转账、提款。

2、如果能准确提供涉嫌诈骗的银行卡号,可以拨打涉嫌诈骗的银行卡号所属的银行客服电话查询该卡的开户地点并迅速到营业网点查清资金流向;如果不能准确提供银行卡号,可以到银行柜台凭本人身份证和银行卡查询骗子的账号。

3、通过冻结涉嫌诈骗的银行卡号为公安机关破案争取时间。通过电话拨打该诈骗账号所属银行的客服电话,根据语音提示,输入该诈骗账号,然后重复输错5次密码就能使该诈骗账号被冻结24小时,这项操作时为了防止嫌疑人手机银行转账。如果被骗的钱较多,一定要在次日的凌晨重复上述操作,则可以继续冻结24小时。进入网上银行页面,输入该诈骗账号,重复输错5次密码,同样可以使该账号冻结24小时,这项操作是为了防止嫌疑人网上银行转账。

电信诈骗犯罪的手段层出不穷,以上例举出的18种手法是我市比较常见、普遍的。总而言之,防范电信诈骗犯罪的最根本措施就是提高自身的财产安全意识,不要轻信他人,不要贪图便宜,对不清楚的信息及时到公安机关咨询。



揭秘八大骗术

(一)电话欠费诈骗

不法分子在互联网电话上安装任意显号软件,然后群拨电话,显示国家公安、电信机关的电话号码,冒充电信公司、公安机关等单位工作人员,以受害人电话欠费、被他人盗用身份涉嫌洗钱犯罪,以没收受害人银行存款进行威胁恫吓,欺骗受害人将自己的银行账户资金转到“公安机关”指定账户。

(二)引诱汇款诈骗

不法分子以群发短信方式,将“请把钱存到××银行,××账号,××先生”等短信内容大量发出。如果碰巧事主正打算汇款,收到此类汇款诈骗信息后,可能未经仔细核实,将钱直接汇到不法分子提供的银行账号上。还有的事主因拖欠别人钱款,收到此类诈骗信息时,自认为是催款的,没有落实真实姓名,便把钱汇入该银行账号。

(三) 刷卡消费诈骗

不法分子通过手机短信提醒手机用户,称该用户银行卡刚刚在某地(如××商店)刷卡消费×××元,如用户有疑问,可致电××××号码咨询,并提供相关的电话号码转接服务。

(四) 虚假中奖诈骗

方式主要分三种:1.预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡,通过信件邮寄或雇人投递发送;2.通过手机发送中奖短信;3.通过互联网发送中奖短信。受害人一旦与犯罪分子联系兑奖,即以“需先汇个人所得税”、“转账手续费”、“公证费”等各种理由要求受害人汇钱,达到诈骗目的。

(五)汇钱救急诈骗

不法分子通过网聊、电话交友、套近乎等手段掌握受害人的家庭成员信息后,首先通过反复骚扰或其他手段使受害人手机关机。再利用受害人手机关机这段时间,以医生或警察名义给受害人家属打电话,谎称受害人生病或遭遇车祸住院正在抢救,甚至谎称遭到绑架,要求汇钱到指定账户救急以实施诈骗。

(六)ATM机告示诈骗

犯罪分子预先堵塞ATM机出卡口,并在ATM机上粘贴虚假服务告示,诱使银行卡用户在卡被吞后与其联系,套取密码,待用户离开后到ATM机取出银行卡,盗取用户卡内现金。

(七)低息贷款诈骗

“我公司在本市为资金短缺者提供贷款,月息3%,无需担保,请致电××经理”,此类诈骗短信,是骗子利用一些企业和个人急需周转资金的心理,以低息贷款诱人上钩,然后以预付利息名义骗钱。

(八)骗取话费诈骗

不法分子通过拨打“一声响”电话,诱使您回电,“赚”取高额话费。或以短信形式发送“您的朋友13×××××××××为您点播了一首××歌曲,以此表达他的思念和祝福,请你拨打9×××收听。”一旦回电话听歌,就可能会造成高额话费或定制某项短信服务,造成手机用户的财产损失。



三大防骗高招

(一)注意各类电话、短信来源

接到可疑电话和短信时不要轻易相信,一定要保持镇静并仔细核实情况,千万不要抱有侥幸、怕麻烦和自以为是的心理。遇到可疑情况要多与亲戚、朋友商议,并及时拨打公安机关、金融等部门的多部正规常用电话进行多方查证核实。一定要通过正规渠道核实账户信息,不要相信他人提供的电话。

(二)加强保密意识,防止个人及家庭信息外泄

犯罪分子之所以诈骗得逞,往往是从网上或其他途径掌握了被害人的有关信息后,再利用被害人的信息做文章,让被害人轻信,从而落入犯罪分子布好的圈套。因此,公民必须要养成保密意识,不要轻易将个人资料、卡号、存款密码等告知他人。根据我国法律规定,公安机关、检察机关、法院在侦查办案中都不会通过电话进行案情询问,更不会询问群众家中存款情况,以及要求转账等。

(三)本身要掌握一些常识性的知识

电信诈骗分子编的谎言是存在漏洞的,只要细心甄别,他们的把戏是可以看穿的。

公安机关友情提示

“××公安局提示:谨防电信诈骗。”“接到‘中奖’、‘退税’、‘电话欠费’、‘涉嫌违法犯罪’等内容的电话、手机短信时,不要相信,不要理睬,不要透露自己及家人身份、存款、银行卡信息,更不要向对方汇款、转账。”“陌生人会在电话中说:你把钱转存到公安局、检察院、法院提供的安全账号上,案件办完后把钱退还给你。注意这是个大骗局,公安局、检察院、法院办理案件时从不提供所谓的安全账号。”“陌生人会在电话中说:我是公安局的某某、检察院的某某、法院的某某,你涉嫌洗钱、贩毒、经济犯罪等。注意,这是骗子在引诱你上当,公安局、检察院、法院办案时会与你面对面谈话,不会在电话中给你谈案件。”







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 楼主| 发表于 2016-10-13 11:24:40 | 显示全部楼层
全国电信诈骗手法大揭秘

(原标题:全国电信诈骗手法大揭秘)
山东学生徐玉玉被骗身亡事件曝光后,电信诈骗再次全社会热点问题。
9月26日,公安部发出A级通缉令,公开通缉10名特大电信网络诈骗犯罪在逃人员。这10名在逃人员是:邓振川、谢建海、谢置安、邓春平、陈福金、廖乃健、岳永福、王志辉、陈虹、黄业雄。
根据上述10人的籍贯,有6人来自福建,3人来自广西,1人来自河南。
公安部公布的数据显示,从2011年至2015年,全国电信诈骗案件数量从10万件升至近60万件。
2015年10月,国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议第一次会议,将河北省丰宁县、福建省龙岩市新罗区、江西省余干县、湖南省双峰县、广东省茂名市电白区、广西壮族自治区宾阳县和海南省儋州市等7地列为重点整治地区。
第一财经1 记者根据采访和对公开资料的梳理发现,七大电信诈骗重灾区的诈骗手法繁多诡异,但又各有特点。其中,丰宁充当黑老大、龙岩冒充淘宝客服、余干假冒富婆重金求子、双峰利用照片PS行骗、电白冒称“我是你领导”、儋州假扮客服机票改签退、宾阳通过QQ植入木马病毒。
淘宝客服和航班改签退
作为全国首个农村淘宝全覆盖地级市,福建龙岩也因淘宝诈骗而闻名。2015年,因江苏无锡一位市民在淘宝上买一套价值10元的手套儿被骗1万多元而报案,无锡警方经过调查发现,该诈骗源头来自龙岩。
龙岩多山,淘宝诈骗案件高发的这个镇就是一个山区小镇。这里的村子大部分依山而建。这在一定程度上为那些从事电信诈骗的人提供了隐秘处所。有的骗子在山上搭起了一个个简单的塑料窝棚,作为他们进行诈骗的窝点。
“在龙岩,这些人被称为‘淘宝哥’。”当时在龙岩抓捕诈骗嫌疑人的无锡民警说,由于诈骗来钱快,“淘宝哥”在龙岩就是有钱人的代名词。“‘淘宝哥’们现在几乎都隐藏在山上作案,主要是为了逃避公安机关打击。
在龙岩的一个窝点,无锡民警搜获到的诈骗剧本曝光了他们的诈骗手法。其步骤大致为:冒充淘宝客服、加QQ、发链接、异常订单处理中心、实名认证、发送验证码。
假冒淘宝网站对淘宝买家进行诈骗是电信网络新型违法犯罪的一种,主要以交易不成功给客户退款等各种借口,通过钓鱼网站或直接骗取买家相关信息。
2015年12月30日,龙岩市公安局新罗分局打击电信网络新型违法犯罪专业队民警在南城一小区内成功抓获一名诈骗嫌疑人谢某。经审查,犯罪嫌疑人谢某自2015年4月份起,通过QQ平台非法买卖公民个人信息,并以假冒淘宝客服的方式向淘宝买家实施诈骗。
与龙岩电信诈骗的手法类似,海南儋州电信诈骗主要是通过机票改签退票的手法。儋州是海南省下辖的地级市之一,地处海南西北部,濒临北部湾。
据报道,机票改签退诈骗类案件已占儋州全部电信诈骗案件的60%。一个广为人知的例子是,中国羽毛球队知名运动员谢杏芳就曾中招。
2015年1月28日,谢杏芳收到了这样的一条信息:“尊敬的谢杏芳旅客,您好,您预订的1月29日北京飞往深圳的HU7703次航班因飞行系统故障已被取消。为避免影响您的行程,请您及时联系客服,4006691262办理改签。敬请谅解,注:改签需10元工本费。另公司补偿旅客100元。海南航空。”
按此提示,谢杏芳与客服联系,对方让她到银行转账工本费10元。她就到西单大街一个ATM机,按照对方提示操作。后发现银行卡里的45635元没有了。报案后,警方根据银行取款机上的录像循线追踪,在海南省儋州市将犯罪嫌疑人邓氏叔侄抓获。
儋州最早出现的电信诈骗犯罪是犯罪嫌疑人在网吧内发布所谓中奖信息,骗取办理奖品所需的手续费等。从2014年以来,犯罪嫌疑人冒充机场售票中心工作人员,实施机票改签退票诈骗。
“黑老大” 和“我是你领导”
茂名市电白区位于粤西,是广东经济相对落后的地方之一。在电白,一旦问及电信诈骗的惯用手段问题,当地人就会条件反射式地脱口而出:“猜猜我是谁,我是你领导。”
大约在2006年前后,全国各地的许多人开始接到玩游戏似的“猜猜我是谁”电话。
“猜猜我是谁”的骗术是犯罪分子谎称为久不联系的朋友,声称要来看望受害者。随后,编造其被“治安拘留”、“交通肇事”等理由,向受害者借钱,一些受害人没有仔细核实就把钱打入犯罪分子提供的银行卡中。这些诈骗团伙通常拥有数百张银行卡。一旦有钱入账,他们一般在10—15分钟内就会将卡内的赃款转走。
2014年,“猜猜我是谁”有了升级版——“我是你领导”。这一诈骗方式以“你在干吗”或“你在哪里”作为开场白,如果对方反问,则呵斥:“连我你都不知道了?我是你领导!”在对方入套之后,诈骗者会以领导身份,找各种借口让对方汇款。这一诈骗方式抓住“职员畏惧领导”的心理,屡屡得逞。
广东“飓风2号”行动中一个案例显示,茂名化州市的受害人陈某连续两天接到自称是国税部门的袁姓“领导电话,对方称自己要提拔为副局长,需要送20万元礼金给上级,希望陈某借钱“救急”。于是,陈某向这位“领导”汇出12万元。
以上两种诈骗形式均是“以量取胜”。当地警方透露,最高峰时,麻岗、树仔两镇同时有上千部手机在不停往外拨打诈骗电话,一部手机一天少则50通,多则300通。
诈骗者每天如此频繁地拨打电话,只要一个人“上钩”,就能骗到数千元至数万元不等,电白警方查获的最高纪录是,一次电话骗到150万元。
由于操作简单,风险不高,且获利颇丰,“打电话挣钱”的风气在电白麻岗镇和树仔镇传开了。从一个只会打电话的文盲进步到能够利用这两种形式成功进行诈骗,时间大约需要两三天。
河北丰宁冒充黑社会老大的电信诈骗方式详见第一财经《冒充黑社会诈骗,电话竟然打给了中纪委官员》一文。
“重金求子”、照片PS和QQ植入木马
与上述各地的电信诈骗手法相比,江西余干的手法似乎更具吸引力。这便是富婆重金求子。
这种诈骗手法主要分为五步:第一步,诈骗分子冒充香港富婆,高价找人生孩子。第二步,网上选一张靓照,通过专人登报或者群发短信的方式把基本信息快速发布出去。第三步, 跟自投罗网者聊,塑造起“富婆”形象。第四步,对方进入圈套后,诈骗分子到对方的所在地去,但不会真见面,而是用模拟定位到对方所在的城市,让受害人以为自己来了。第五步,以重金求子的见面礼、机票费、健康检查费等名义要求对方打钱。
富婆重金求子诈骗短信内容大致为:本人,女,30岁,身高1.65米,肤白靓丽,楚楚动人,嫁香港富商,夫无生育能力,眼看雄厚资产无后继承,为避免纷争,借探亲之机寻找体贴、健康、品正的男子共孕,通话满意,将汇定金30万元,安排住宿见面后,体检签约,有孕重酬150万元。不影响家庭,本人亲谈,短信不回。
这些“富婆”生财的一个关键工具是魔音手机。根据当地办案民警介绍,手机在通话过程中,通过软件设置可以弹出一个对话框,第一项就是选择通话魔音,可以原音也可以进行变声。
与富婆重金求子不同,湖南双峰的电信诈骗则主要是通过PS照片。比如,将官员的头像与裸露的女孩通过软件拼接,伪装成艳照装进信封,发给他们锁定的一些党政干部进行敲诈。
近年来,这里双峰县走出了数量众多的诈骗犯罪者,被媒体称为“假证之乡”、“PS诈骗之乡”。
一个典型的案例是,2013年,双峰三名犯罪嫌疑人邓某煌、邓某初、彭某海双峰三位男子利用电脑合成色情照,敲诈勒索10多名被害人300余万,被法院判刑并处罚金。而此案被害人之一是西藏山南地区商务局局长陆书基。陆书基后来因收受贿赂和巨额财产来源不明而被立案调查。
另一个典型的案例是,2012年3月,犯罪嫌疑人谭桔伙同杜某、冯某等人制作PS敲诈勒索信件,在湖北、广东等地将信件投寄给受害人,敲诈勒索外地党政领导及企业老板共170000元,该案于2013年3月被双峰县公安局侦破。
广西宾阳的电信诈骗则以QQ植入木马而出名。QQ诈骗案有着典型的作案流程和手段。
据宾阳县公安局公布的公开资料显示,网络诈骗团伙通常分为头目、盗号人、聊天人和取款人。头目负责指挥实施诈骗;盗号人负责散播盗号木马,盗取QQ账号并远程录下被盗人视频;聊天人冒充被盗人向其亲属、好友行骗;取款人则负责取回诈骗来的钱。
2013年4月,犯罪嫌疑人吴某燕等人利用计算机网络手段窃取了吕某的QQ密码,之后冒充吕某给胡某发去QQ信息,骗取600万元,胡某察觉被骗后立即报警。
骗术多变
除上述全国七大电信诈骗重灾区最惯用的诈骗手法外,更多的诈骗手法也在流行。
比如,号称机关单位发放补贴。这种手法冒充教育部门发放“助学金”,冒充医保局发放“新生儿补贴”,冒充税务局办理“汽车或房屋退税”等。通常要求接听者把“手续费”等打到指定账号,并承诺之后返还。
再比如,冒充公检法机关“怀疑你涉嫌洗黑钱”、“法院传票未领取”、“刑事案件需要协助”等,先将人震慑住,骗取身份证号、银行卡号等信息后,要求事主将资金转移到指定“安全账户”。
其他手法还有:假冒银行提示刷卡消费、“移动公司”积分兑换礼品、手机号码被抽中中奖、发布虚假爱心传递诈骗、提供考题诈骗、电话/电视欠费诈骗、高薪招聘诈骗、伪基站诈骗、二维码诈骗、办理信用卡诈骗等等。
在诸多电信诈骗手法中,它们的一个共同点是通过各种渠道获得受试者的个人信息。这些“泄露者”的身份包括了黑客、银行员工、医务工作者、公司“内鬼”、学校老师、警务工作者,甚至还有不法分子应聘到某家淘宝店,成为“卧底”窃取买家信息。
“电信诈骗现在总的感觉就是乱了。不是诈骗分子乱了,是我们自己乱了。”《羊城晚报》引述全国人大代表麦庆泉在最近的一次有关座谈会上说,“在诈骗与反诈骗的博弈中,我们节节败退,根子主要是部门利益……23个部门,多少专家,多少精英,敌不过犯罪分子,这很悲哀。”
为有效打击电信诈骗,2015年11月,由公安部、工信部、中宣部、中国人民银行、银监会等23个部门组织开展的打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动展开,并将延长至今年底。
在麦庆泉看来,打击电信诈骗,还需要上述23个部门的强强联合。“真的拿不出招来吗?”他自问自答,“我不这么看。”
对于网络侵犯公民个人信息犯罪,公安部近年来进行了多次集中打击,在一定程度上遏制了其高发态势。但此类犯罪仍屡打不绝,并呈现出一些新的发展动向:一是公民个人信息泄露的源头除了黑客入侵窃取、行业内部人员泄露、设立钓鱼网站骗取之外,还出现了使用专门扫号软件扫取密码的不法团伙。二是遭泄露的公民个人信息涉及领域广泛,涉及金融、电信、教育、医疗、工商、房产、快递等部门和行业共计40余类,银行和第三方支付平台的账号及密码等也成为犯罪分子交易的对象。三是犯罪团伙反侦查意识强,犯罪嫌疑人依托QQ群、网站、黑客论坛等,使用网络电话、虚假身份等进行联络,通过网银转账或第三方支付平台进行交易,相互交换、倒卖公民个人信息。
四川绵阳公安侦破“5.26”侵犯公民个人信息案,抓获犯罪嫌疑人9人,查获大量个人银行征信报告,扣押作案电脑45台、手持上网终端61部,银行卡132张,涉案资金230余万元。江苏无锡公安侦破“佳佳拍”侵犯公民个人信息案,抓获邱某某等13名犯罪嫌疑人,包括黑客、行业内部人员、中间商等,查获淘宝网、天猫网、京东网、当当网等网站买家个人信息6000余万条。山东菏泽公安打掉一个涉及数据源头和中间商的上游犯罪链条,抓获犯罪嫌疑人29名,包括22名中间商,以及7名行业内部人员,查扣受侵犯公民个人信息200余万条,涉案资金500余万元。

公安部网络安全保卫局相关负责人表示,下一步,公安机关将继续对窃取、贩卖、非法利用公民个人信息犯罪活动保持严打高压态势。同时,将重点整治侵犯公民个人信息的相关渠道,督促电商平台、即时通讯平台、社交网络平台等信息服务商以及拥有承载公民个人信息重要信息系统的各部门、各行业严格落实安全管理责任,加大自查自纠力度,对自身系统和第三方应用进行全面排查,坚决堵塞漏洞,确保公民个人信息安全;对销售、传播公民个人信息的网站(网店)、网络账号、通讯联络号码等继续加大整治力度,依法予以关停、关闭。公安机关也提醒广大群众,要切实增强个人信息安全保护意识,防止个人信息被不法分子侵害造成损失。



电信诈骗网络诈骗手法方式汇总



编前语:近年来,各种电信诈骗案件屡见不鲜。狡猾的犯罪份子或假冒亲朋好友,或用改号软件等高科技手段,一次次得逞。年底将至,小编特总结出十余种电信诈骗方式请网友对照防范。

阅读之前,小编再次提醒您:不明来电在电话中提供转接到公安局、检察院、法院、银行等部门的电话,一定是假冒的诈骗电话,千万不要相信。无论何种情况,都不要在电话或网上向别人透露自己的身份信息、银行卡号码、信用卡验证码、密码、网上银行密码等重要信息。


骗子为使其诈骗目的得逞,总是以各种理由要求保密,并诡称案件涉及机密,要绝对保密,包括对家人都不能讲,甚至以还要追究其家人的连带责任来恐吓。

所以当您遇到上述各类情况时,凡涉及到向外汇款、转账,一定要与家人商量,并及时通过银行网点或者银行客服咨询电话及公安机关“110”进行咨询,切忌擅自作主,以免造成不可挽回的损失。

辛辛苦苦又一年,“管好自己的钱和账号”才是关键。


诈骗手段之一:冒充公检法部门,法院、检察院传票诈骗


手段之一:冒充公检法、电信部门的工作人员和部门电话,以事主电话欠费、查收法院传票、包裹单等借口诱骗事主回电咨询,然后以事主个人信息泄露,银行账户涉嫌洗钱、毒品犯罪或需要调查等为由,要求事主将银行存款转至对方提供的所谓“安全账户”审查为由实施诈骗。

防范建议:公安局、检察院、法院等国家机关工作人员履行公务,需要向公民询问情况时,一定会持相关法律手续当面询问当事人并制作相关笔录,目前公安局、检察院、法院等部门均未设立“国家安全账户”等名目的银行账户。所以,当有人自称是上述机关工作人员打电话告知你涉嫌某种犯罪,并要求你将存款转存到所谓的“安全账户”以进行所谓核实、保全资金的,都是诈骗行为,切勿上当。


诈骗手段之二:盗QQ号冒充好友诈骗。


手段之二:利用网络通讯“QQ”等即时文字、视频聊天工具,通过植入木马或者病毒事先盗取事主个人信息和视频片段,然后冒充事主本人向网络好友借钱的手段诈骗。

防范建议:及时安装、升级防、杀毒软件,遇上述情况一定要通过电话等其它通讯联络方式与好友直接核实,而不应轻信网络即时视频。


诈骗手段之三:通话后“猜猜我是谁”,套取信任。


手段之三:以手机通话中故意让事主“猜猜我是谁”套取信任,然后冒充熟人、好友谎称在外地出事或嫖娼被公安机关抓获急需用钱交纳罚款的方式诈骗事主钱财。

防范建议:当接到自称老朋友的人说“猜猜我是谁”的电话时,要保持高度警惕,注意核实对方身份,不要轻易相信对方的种种理由而给其汇款,更不可向非自己亲友户名的账户汇款。


诈骗手段四:税务局退购房、购车税金。


手段之四:通过非法手段事先获取事主资料,然后通过固定电话、手机或者短信冒充车管所、税务机关工作人员,以“办理汽车、摩托车、农用车购置税或者教育退费”为名诈骗。

防范建议:拒绝退税诱惑,税务部门进行退税时,会在报纸、电视等媒体公告,而不会仅以电话方式通知。当你接到这样的电话时,即可认定是诈骗行为。


诈骗手段之五:掉落不记名金卡,交钱激活。


手段之五:冒充银行工作人员和银行客服短信提醒,以“事主银行卡扣除年费或在外地巨额消费、透支”等为由诱骗回电咨询,然后以事主银行卡信息泄露需要开设安全账户服务实施诈骗。

防范建议:直接向银行客服咨询,而不通过诈骗短信提供的联系电话咨询。凡以种种借口要求你通过ATM柜员机去操作所谓“远端保全措施”、“开通网上银行”、“与税务机关联网接受退税”、“收退税款”、“修改磁条”等项目的,即可认定是诈骗行为。


诈骗手段之六:QQ中奖,游戏中奖,腾讯中奖,等各种公司周年抽奖活动。

手段之六:利用博客、论坛、游戏、QQ、邮箱等网络空间发布虚假中奖信息,然后以交纳税金、手续费等借口诈骗。

防范建议:增强主动防范意识,拒绝不明虚利诱惑,如果对方提出领奖要先交费,那一定就是诈骗了。


诈骗手段之七:代炒股票,包赚。


手段之七:利用短信、电话、网页等发布、提供所谓内部信息,可以短期暴利的壹佰网络带宽赞助壹佰网络带宽赞助信息、股票“内幕交易信息”等为诱饵的诈骗。

防范建议:暴富心理不能有,天上不会掉馅饼。对不明来源电话、手机短信或网站上称“中大奖”、能够预测股票、彩票内幕信息、中奖号码等信息,均为诈骗信息。


诈骗手段之八:企业验资,无担保贷款。


手段之八:以短信形式向手机用户发送低息免担保贷款信息,然后利用事主急需流转资金的心理进行诈骗。

防范建议:手续齐全责任清,切莫轻信免担保。贷款应到银行信贷等金融部门申请办理,办理时应先审查对方资质。


诈骗手段之九:网购低价的钓鱼网站。


手段之九:采取网络钓鱼手段,发布虚假购物、票务等网页,以低价引诱事主网上购买,然后利用虚假网络支付平台等手段划转事主网上银行账户资金进行诈骗。

防范建议:网上购物风险大,保障措施不可少。正规的购物网站会通过诸如“支付宝”、“财付通”、“安付通”、“快钱”等网上第三方支付平台来交付款项,付款有保障。一般情况,若对方避开网上支付平台,诱使购物者直接通过银行转帐或到银行直接打款到其提供的银行帐号,一般为诈骗。


诈骗手段之十:低价二手车信息,招嫖信息等。


手段之十:利用手机短信向手机用户发送提供低价毒品、违禁物品、招嫖以及二手车交易等违法信息,然后要求事主先交纳保证金、手续费等为由从中诈骗。

防范建议:任何购买、销售违禁、走私物品的行为均为违法行为。由此发布的类似信息,均为诈骗信息。


诈骗手段之十一:黑社会性质的威胁短信或电话。


手段之十一:拨打电话虚构绑架事主家人或者以短信冒充黑恶人员敲诈的诈骗。

防范建议:当接到子女、亲属被绑架、突发疾病、遭遇车祸等电话时,不要慌张,要注意采取直接与子女、亲属联系的方法进行核实,不要贸然向对方汇款,防止上当受骗。


诈骗手段之十二:高薪招聘、招工、征婚短信。


手段之十二:发送短信以高薪招聘、招工甚至征婚为幌子,然后要求向指定账户汇入保证金、培训、服装等费用进行诈骗。

防范建议:贪利心理不可有,免费午餐不可信,招聘应到正规劳务中介市场,此类短信均为诈骗短信。


手段之十三:很多的不法分子通过电话、网络等散播“重金求子”“以高价找人生孩子”等内容的虚假信息,然而就是待被害人信以为真后,直接的通过冒充“富婆”“律师”“工作人员”等让被害人缴纳名目繁多的费用实施诈骗。


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